从要求看，2020年Telegram平台上的“代理”活动主要涉及两类非法交易模式，均与违法犯罪相关：

1. 银行卡“四件套”跨境运输代理

犯罪团伙通过Telegram建立联系渠道，组织国内银行卡“四件套”（含银行卡、身份证、手机卡等）的跨国运输。具体操作包括：

  • 在Telegram群组发布代理广告，接收国内卡商提供的银行卡套件；

  • 将套件集中转运至广东、福建等沿海城市，再空运至菲律宾；

  • 由菲律宾当地运输公司派送至下游犯罪集团，每套收取450–550元佣金^^。

    • 该团伙2020年非法获利超60万元，甚至曾侵吞700余套银行卡资料牟利400万元^^。

    2. 虚拟货币诈骗群组运营代理

    犯罪团伙利用Telegram创建伪装成正规交易的群组（如“火币Global搬砖套利HT中文群社区”），实际通过技术手段实施诈骗：

  • 群组内超13000名成员中大部分为僵尸账号，用于伪造规模效应；

  • 诱骗受害者向指定账户转入ETH等虚拟货币，随后返还无法流通的；

  • 通过Telegram协调洗钱及赃款分配，涉案金额达上亿元^^。

    • 需重点提示：上述代理行为均属违法犯罪活动。2020年相关案件已受到警方严厉打击，如吉安警方摧毁跨境运输链^^、温州警方破获虚拟货币诈骗案^^。Telegram平台因其加密性和匿名性，至今仍是各类黑产的高频工具，但近年其政策已逐步收紧，开始配合司法机关提供犯罪嫌疑人的IP及电话号码等数据^^。

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